Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Moonwin Casino unter der Curaçao-Lizenz OGL/2023/174/0082 (Eigentümer: Moonwin N.V.). Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Gemäss den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao identifizieren wir jeden Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Diese Pflichten gelten für alle Bereiche unserer Plattform, von der Registrierung bis zur letzten Auszahlung. Mitarbeitende, die KYC-Prüfungen durchführen, sind geschult und an geheime internen Abläufe gebunden; niemand umgeht die Prüfung, auch nicht bei hohen Einsätzen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt stufenweise: bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse), und vor der ersten Auszahlung verifizieren wir Ihre Identität vollständig mit Dokumenten. Bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Aktivitäten können wir die Verifizierung auch früher verlangen.

• Lichtbildausweis (Pass, Personalausweis oder Führerschein), beidseitig und lesbar
• Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsnachweis: Karte, E-Wallet oder Krypto-Wallet muss auf Ihren Namen lauten
• Allfälliger Herkunftsnachweis bei grösseren Beträgen

So läuft die Verifizierung ab

Alle Dokumente übertragen Sie verschlüsselt (SSL/TLS). Wir speichern sie in einem geschützten System mit eingeschränktem Zugriff, ausschliesslich für Compliance-Mitarbeitende mit Berechtigung.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch.
• 2. Unsere Compliance-Mitarbeitenden prüfen Vollständigkeit und Lesbarkeit.
• 3. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
• 4. Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich; bei Erfolg heben wir Auszahlungssperren auf.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei Einzahlungen oder Auszahlungen, die Ihrem üblichen Profil nicht entsprechen, können wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) verlangen. Das kann ein Lohnabrechnungsauszug, ein Steuerbescheid oder der Nachweis eines Vermögensverkaufs sein.

Der Grund ist einfach: Wir müssen sicherstellen, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt. Ein solcher Nachweis ist einmalig und wird vertraulich behandelt; danach laufen Ihre Transaktionen wieder normal.

Wie wir Transaktionen überwachen

Bei Hinweisen auf Drittzahlungen, Wallet-Hopping oder auffälligen Mustern (schnelle Ein-Auszahlung ohne Spielaktivität) behalten wir uns vor, Auszahlungen bis zur Klärung zurückzuhalten.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder sind ungültig, bleibt die Auszahlung gesperrt; das Spielerkonto ist davon nicht betroffen. Sie haben 30 Tage Zeit nachzureichen.

Bei gefälschten Unterlagen, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf Geldwäscherei sperren wir das Konto vollständig, frieren offene Beträge ein und melden den Vorfall den Behörden von Curaçao. Ein Recht auf Auszahlung besteht in solchen Fällen nicht.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz mehrere Jahre auf, gerechnet ab Ende der Geschäftsbeziehung. Danach werden sie gelöscht oder anonymisiert. Diese Frist dient dem Schutz vor Nachträglichkeit bei behördlichen Nachfragen. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über Ihre gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen zu Moonwin Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei auffälligen Mustern kann sie früher fällig werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich.

Warum muss meine Auszahlungsmethode auf meinen Namen lauten?

Drittzahlungen sind aus Geldwäschereigründen verboten. Karte, E-Wallet oder Wallet muss auf den verifizierten Kontoinhaber registriert sein.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Nach 30 Tagen ohne vollständige Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt; das Guthaben verfällt nicht, wird aber erst nach erfolgreicher Prüfung freigegeben.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich geschulte Compliance-Mitarbeitende mit ausdrücklicher Berechtigung; die Übertragung erfolgt verschlüsselt.